Wir befähigen Berater, das Maximum aus den heutigen und zukünftigen Finanzentscheidungen ihrer Kunden herauszuholen – visuell aufbereitet und ohne Fachchinesisch.
Die Zukunft der Finanzberatung: Modern, wissenschaftlich präzise und maßgeschneidert für Berater in Deutschland und den USA.
Herkömmliche Finanzplanung wurde entwickelt, um die Zukunft vorherzusagen.
Doch die Zukunft lässt sich nicht vorhersagen. Wir können nur besser auf sie reagieren.
LifeOptima unterstützt Finanzberater dabei, auch unter Unsicherheit bessere finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Statt zu fragen: „Was wird passieren?“ stellt LifeOptima die entscheidende Frage: „Was sollten wir als Nächstes tun?“
Und wenn sich die Umstände ändern? Berechnen wir neu.
Mit diesem Modul starten Sie Ihre persönliche Vermögensbildung bereits während Ihres aktiven Erwerbslebens – dynamisch, ganzheitlich und optimal auf Ihre Lebensziele abgestimmt:
Unsere Software ermittelt die strategische Asset-Allokation für eine lückenlose Vererbungsplanung, bereitet einen nachhaltig konstanten Konsumstrom über den gesamten Lebenszyklus vor und trägt dazu bei, die individuelle Rentenlücke systematisch zu schließen.
Zu Beginn liegt der Fokus auf wachstumsstarken Aktieninvestments. Mit zunehmender Anspardauer verschiebt sich Ihr Portfolio automatisch in Richtung festverzinslicher Anlagen – ganz im Sinne eines risikooptimierten Ausgleichs von Renditechancen und Sicherheit.
Im Hintergrund maximieren moderne stochastische Steuerungsmodelle die diskontierte Summe des erwarteten Nutzens aus Konsum und Vererbung. Getroffene Entscheidungen sind zeitkonsistent: Wir unterstellen, dass heute festgelegte Strategien auch künftig optimal weitergeführt werden.
Unser System bewertet nicht nur Marktschwankungen und Inflation, sondern integriert auch künftige Einkommensströme sowie mögliche Lebensereignisse (z. B. Karrierewechsel).
Starten Sie jetzt und legen Sie den Grundstein für einen finanziell entspannten Ruhestand – ganz ohne Lücken auf Ihrem Weg zur Vermögensweitergabe!
Nehmen Sie Unsicherheiten aus Ihren Ruhestandsabhebungen mit unserem branchenführenden Entnahme-Modul:
In der Ruhestandseinkommensplanung setzen wir auf fondsbasierte Entnahmepläne mit oder ohne maßgeschneiderten Leibrenten, um Einkommen, Liquidität und Langlebigkeitsrisiken optimal auszubalancieren.
Statt starrer Regeln passt sich Ihre Entnahmestrategie jährlich automatisch an – basierend auf aktueller Marktentwicklung, veränderter Lebenserwartung und Ihrem verbleibenden Vermögen.
Unsere Algorithmen steuern die Auszahlungen so, dass ein nachhaltiger, möglichst konstanter Konsum über den gesamten Ruhestand gewährleistet wird – bei gleichzeitiger Berücksichtigung des Vererbungspotenzials.
Unsere Algorithmen steuern die Auszahlungen so, dass Ihre Kunden ein nachhaltiges Einkommen beziehen und gleichzeitig das Langlebigkeitsrisiko minimieren.
Im Hintergrund maximieren moderne stochastische Steuerungsmodelle die diskontierte Summe des erwarteten Nutzens aus Konsum und Vererbung. Getroffene Entscheidungen sind zeitkonsistent: Wir unterstellen, dass heute festgelegte Strategien auch künftig optimal weitergeführt werden.
Die gezielte Einbindung von Leibrenten schafft ein verlässliches Basiseinkommen und reduziert das Risiko negativer Folgen von Marktereignissen erheblich.
Erleben Sie die Zukunft der Ruhestandseinkommensplanung – wissenschaftlich fundiert, dynamisch gesteuert und konsequent auf einen stabilen Lebensstandard im Ruhestand ausgerichtet.
Mit diesem Modul legen Sie alle Hebel in die Hand, um Ihre finanzielle Reise von der Anspar- über die Entnahmephase bis hin zur Vermögensweitergabe individuell zu gestalten:
Definieren Sie monatliche Sparraten, Einmalbeiträge, Asset-Allokation, Entnahmebeträge und Anlagedauer – ganz nach Ihren Vorstellungen.
Setzen Sie konkrete Anlageziele und verfolgen Sie ganz genau, ob Sie auf Kurs sind.
Erhalten Sie eine fundierte Einschätzung, mit welcher Wahrscheinlichkeit Ihr Kapital in der Entnahmephase ausreicht – weil Planung Sicherheit schafft.
Bestimmen Sie Ihr erwartetes Erbe und sehen Sie, wie sich unterschiedliche Szenarien auf den Wert auswirken.
Mit LifeOptima gewinnen Sie nicht nur volle Kontrolle über Ihre Ersparnisse, sondern auch Klarheit für jede Lebensphase. Starten Sie jetzt und begleiten Sie Ihr Vermögen vom ersten Euro bis zur Generationenübergabe!
Erfahren Sie, wie mathematisch optimierte Finanzplanung Ihre Kundengespräche auf ein neues Niveau hebt.
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